三分钟读懂 Vee.Finance:基于 Avalanche 的去中心化跨链借贷平台

去中心化借贷跨链平台 Vee.Finance 融合了借贷协议和杠杆交易,提高了

小草

去中心化借贷跨链平台 Vee.Finance 融合了借贷协议杠杆交易,提高了资产利用率。

撰文:Funky

尽管今年下半年 NFT 一时风头无二,但 DeFi 仍然是支撑整个加密行业成长的中坚力量。据 DeBank 9 月 10 日数据,DeFi 生态的总锁仓量高达 1136 亿美元,其中锁仓量排名前十的,借贷与 DEX 各占一半,说明借贷平台与去中心化交易所俨然成为 DeFi 两大支柱。

然而,目前 DeFi 借贷与 DEX 两者仍处于隔离无交集的状态,市场上缺少直接的借款使用或交易场景,从而导致借贷平台的资产使用率较低,最终导致资产存款利率较低的现状。此外,借贷和交易协议的割裂也造成了用户无法在 DeFi 上直接进行传统金融市场中常见便利的杠杆交易。用户想要杠杆交易,首先需要从 Compound 或 Aave 中借入相应比例的加密资产,然后去 Uniswap 或 Sushiswap 上交易。整个过程繁琐复杂,且用户很难对杠杆交易的仓位进行集中管理,极大地增加了成本和交易风险。

去中心化借贷跨链平台 Vee.Finance 借鉴传统金融市场的最佳实践,创新性融合了借贷协议和杠杆交易:在存款端,通过更友好的产品体验降低传统金融用户参加 DeFi 的门槛;贷款端则增加了 DEX 的选项,首创杠杆借贷的功能,大大提高了资产利用率。

相比于 Compound、Aave 这些初代 DeFi 借贷协议,Vee.Finance 的优势在于通过集成 DEX 和跨链,保证平台的交易深度,促进资本的高效利用;通过上线杠杆交易功能,满足了不同层次交易者的交易体量需求以及高风险偏好的用户。

兴起于去年盛夏、基于 AMM (自动做市商模式)的 DEX 目前占据市场主流,为更多人无需许可投资参与更为丰富多样的金融产品服务开辟了广阔的新天地,取得了很大的成功,但仍然存在无常损失、高 gas 和滑点造成的低资本效率,以及存在多代币风险敞口等问题。

针对上述痛点,Vee.Finance 通过以下产品功能创新来重新定义 DEX:

  • 首先,为降低用户的交易费用,Vee.Finance 选择了在雪崩(Avalanche)协议上搭建。与其他公链相比,雪崩协议是扩容性极强的公链,拥有超过 5000 TPS (每秒交易量)的效能,出块确认时间只需要两秒,而且安全性也相当高,可以抵挡 80% 算力的攻击。这一底层区块链平台选择,让 Vee.Finance 能够为用户提供高速交易、低廉 gas 的体验,并能帮助用户及时把握行情。

  • 其次,在流动性提供方面,Vee.Finance 通过集成多个 DEX,以期充分利用不同去中心化交易所的市场深度和流动性来增加交易深度。

  • 第三,Vee.Finance 通过集成预言机来对加密资产价格进行修正,即便发生某个 DEX 的交易对受外部因素影响而出现明显价格偏离的情况,Vee.Finance 仍然能够提供准确的报价,这将确保用户能够通过交易产生利润,并且不会随着常规的市场价格波动而贬值,从而减少 DeFi 领域一直存在似乎无解的无常损失。

  • 最后值得一提的是,Vee.Finance 未来将上线限价挂单和智能订单路由功能,这不但能让用户享受到媲美中心化交易所的交易体验,更重要的是能为用户发现更优的交易价格。

Vee.Finance 于 9 月 14 日主网上线,USDT、WBTC 和 LINK 的借贷 APY 均大于 99,999%,AVAX 和 WETH 的贷款 APY 分别为 716.12%、115.81%,收益颇为可观。

和其他 DeFi 协议一样,总量为 100 亿枚的 VEE 作为 Vee.Finance 的原生代币,将在 Vee.Finance 构筑的生态中发挥连接器的作用:

  • 流动性挖矿:为 Vee.Finance 提供资金的矿工能够获得一部分新铸造的 VEE 代币。时间和价值是 VEE 分配计算中的两个关键因素,VEE 的数量将遵循利润分配曲线。按照规划,Vee.Finance 计划于主网上线同期开启挖矿,除了流动性挖矿、交易挖矿,还将联合雪崩协议上的 DEX Pangolin 空投 PNG 代币以鼓励用户交易,质押挖矿功能不久也将上线。

  • 治理:VEE 代表代币持有人的投票权。每个 VEE 代币代表一个投票权,社区投票将对支持作为抵押品的新代币、每种代币的最高杠杆率,以及新 DEX 的合作关系等事项进行投票。

日前,Vee.Finance 完成 530 万美元私募轮融资,Aussie Capital、AV Star Capital、BCA Investments、Black Mamba Ventures、Cobak、Crypto Avengers、DCI、Favor Ventures、Muhabbit Ventures、New Tribe Capital、Phenomenon Capital、Phoenix VC、Redline DAO、Tokuto Capital、Unpeeld Venture Labs 参投。

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